Şefa Trezoreriei SUA exclude un plan de salvare pentru Silicon Valley Bank: „Nu vom mai face asta din nou”

Secretarul Trezoreriei americane, Janet Yellen, a declarat duminică, într-un interviu la CBS News, că guvernul federal nu va oferi un plan de salvare pentru investitorii de la Silicon Valley Bank, după ce banca a fost închisă brusc, dar a precizat că autorităţile de reglementare financiară sunt „preocupate” de impactul asupra deponenţilor şi că lucrează pentru a răspunde nevoilor acestora.

„În timpul crizei financiare, au existat investitori şi proprietari de bănci mari sistemice care au fost salvaţi. Iar odată implementate atunci reformele înseamnă că nu vom mai face acest lucru din nou. Dar suntem preocupaţi de deponenţi şi ne concentrăm pe încercarea de a le satisface nevoile”, a declarat Yellen.

Duminică, Departamentul Trezoreriei, Rezerva Federală şi FDIC au declarat că guvernul va garanta depozitele pentru deţinătorii de conturi SVB.

„Deponenţii vor avea acces la toţi banii lor începând de luni, 13 martie. Nicio pierdere asociată cu rezoluţia Silicon Valley Bank nu va fi suportată de contribuabil”, potrivit unei declaraţii comune publicate de agenţii.

De asemenea, Federal Reserve a anunţat duminică, 12 martie, crearea unui nou program de finanţare la termen pentru bănci (Bank Term Funding Program – BTFP) pentru a pune la dispoziţie fonduri suplimentare „instituţiilor de depozit eligibile pentru a contribui la asigurarea faptului că băncile au capacitatea de a satisface nevoile tuturor deponenţilor lor”, potrivit unui comunicat de presă.

„Această acţiune va consolida capacitatea sistemului bancar de a proteja depozitele şi de a asigura furnizarea continuă de bani şi credite în economie”, se menţionează în comunicat.

Autorităţile de reglementare din California au închis vineri Silicon Valley Bank, după ce săptămâna trecută deponenţii s-au grăbit să-şi retragă banii, pe fondul îngrijorărilor legate de bilanţul acesteia. Corporaţia Federală de Asigurare a Depozitelor (Federal Deposit Insurance Corporation / FDIC) a fost numită administrator judiciar, iar autorităţile de reglementare lucrează pentru a găsi un cumpărător pentru instituţia care, înainte de faliment, se afla pe locul 16 în topul celor mai mari bănci din SUA.

Prăbuşirea băncii cu o vechime de 40 de ani, care se ocupa de industria tehnologică, este cea mai mare prăbuşire a unei instituţii financiare de la falimentul Washington Mutual în 2008.

Preşedintele Biden a discutat sâmbătă cu guvernatorul Californiei, Gavin Newsom, despre Silicon Valley Bank şi despre răspunsul federal, iar FDIC a discutat cu membrii delegaţiei din Congresul californian sâmbătă seara târziu.

Yellen a declarat că, în urma falimentului Silicon Valley Bank, oficialii Trezoreriei au primit informaţii de la deponenţi, dintre care mulţi sunt întreprinderi mici, şi că a colaborat cu autorităţile de reglementare bancară pentru a „concepe politici adecvate” pentru a aborda situaţia, dar a refuzat să ofere mai multe detalii. FDIC ia probabil în considerare o „gamă de opţiuni disponibile” pentru a stabiliza situaţia, care ar putea include o achiziţie de către o bancă străină, a menţionat şefa Trezoreriei americane.

„Sistemul bancar american este cu adevărat sigur şi bine capitalizat. Este rezistent. În urma crizei financiare din 2008, au fost puse în aplicare noi controale, o mai bună supraveghere a capitalului şi a lichidităţilor, iar acesta a fost testat în primele zile ale pandemiei şi şi-a dovedit rezistenţa. Aşa că americanii pot avea încredere în siguranţa şi soliditatea sistemului nostru bancar”, a adăugat ea.

Cu toate acestea, închiderea Silicon Valley Bank a provocat nervozitate cu privire la faptul că ar putea declanşa o avalanşă asupra altor bănci mici şi regionale. Totuşi, Yellen a declarat că autorităţile de reglementare financiară lucrează pentru a preveni răspândirea consecinţelor asupra altor instituţii:

„Vrem să ne asigurăm că problemele care există la o bancă nu creează contagiune la altele care sunt sănătoase. Scopul întotdeauna al supravegherii şi reglementării este de a ne asigura că nu poate avea loc contagiunea”.

În declaraţia comună, Departamentul Trezoreriei, Rezerva Federală şi FDIC au precizat că se iau măsuri pentru a aborda închiderea unei alte bănci.

„Anunţăm, de asemenea, o excepţie similară de risc sistemic pentru Signature Bank, New York, care a fost închisă astăzi de către autoritatea sa de stat care a acordat autorizaţia. Toţi deponenţii acestei instituţii vor fi despăgubiţi. Ca şi în cazul rezoluţiei Silicon Valley Bank, nicio pierdere nu va fi suportată de contribuabil”, se arată în comunicat.

În urma închiderii Silicon Valley Bank, FDIC a declarat că a creat Banca Naţională de Asigurare a Depozitelor din Santa Clara, la care au fost transferate imediat depozitele asigurate de la Silicon Valley Bank. Toţi deponenţii asiguraţi vor avea acces la depozitele lor asigurate până luni dimineaţă, în timp ce deponenţii neasiguraţi vor primi un dividend în avans în cursul săptămânii viitoare, a menţionat FDIC. Viitoarele plăţi de dividende ar putea fi efectuate către deponenţii neasiguraţi pe măsură ce FDIC va vinde activele Silicon Valley Bank.

La sfârşitul anului 2022, Silicon Valley Bank avea active totale de aproximativ 209 miliarde de dolari şi depozite totale de aproximativ 174,5 miliarde de dolari, potrivit agenţiei.

Dar peste 85% din depozitele Silicon Valley Bank nu erau asigurate, potrivit estimărilor dintr-un dosar de reglementare recent.

„Suntem foarte conştienţi de problemele pe care le vor avea deponenţii. Mulţi dintre ei sunt întreprinderi mici care angajează oameni din întreaga ţară şi, desigur, acesta este un motiv semnificativ de îngrijorare şi [lucrăm] cu autorităţile de reglementare pentru a încerca să abordăm aceste preocupări”, a declarat Yellen.