Funcționare bancare acuzate că au alimentat mafia creditelor false: DIICOT investighează o fraudă de 18 milioane de lei
Procurorii DIICOT au reținut două funcționare bancare și au plasat sub control judiciar alte trei, în cadrul unei anchete privind o rețea infracțională care a obținut ilegal credite bancare cu documente false. Prejudiciul estimat ajunge la 18 milioane de lei, iar trei dintre funcționare sunt suspectate că au primit mită în schimbul sprijinului oferit grupării criminale.
O amplă investigație desfășurată de procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism – Structura Centrală scoate la iveală implicarea mai multor funcționare bancare într-o rețea specializată în obținerea de credite bancare prin metode frauduloase. Ancheta a dus la reținerea a două dintre acestea și la plasarea sub control judiciar a altor trei.
„La data de 11 iunie 2025, procurorii Direcției de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism – Structura Centrală au dispus reținerea a două inculpate (funcționari bancari) și măsura controlului judiciar față de alte trei inculpate (funcționari bancari), pentru săvârșirea infracțiunilor de constituirea unui grup infracțional organizat și complicitate la înșelăciune cu consecințe deosebit de grave, în formă continuată. În sarcina a trei dintre inculpate s-a reținut și comiterea infracțiunii de luare de mită în formă continuată.”
Potrivit anchetatorilor, gruparea a fost constituită încă din 2020 în București și a acționat până în octombrie 2024, când a fost destructurată. Membrii acesteia au preluat sau înființat firme fără istoric negativ de creditare și au falsificat documentele financiare pentru a obține împrumuturi de la mai multe bănci.
„Din cercetările efectuate a reieșit că, în anul 2020 pe raza municipiului București s-a constituit o grupare de criminalitate organizată (destructurată în luna octombrie 2024), specializată în obținerea de credite bancare prin folosirea unor documente falsificate. Membrii grupului au înființat sau preluat societăți comerciale fără istoric negativ de creditare și au falsificat situațiile financiare obținând astfel credite în valoare de aproximativ 18.000.000 lei, de la mai multe unități bancare.”
Rolul funcționarelor bancare în acest mecanism fraudulos a fost esențial. Ele au facilitat accesul grupului la credite și au influențat alți angajați bancari pentru a aproba dosarele de creditare.
„Procurorii DIICOT susțin că, la diferite intervale de timp, grupul infracțional organizat a fost sprijinit de cele cinci inculpate, care deși cunoșteau faptul că finanțările sunt obținute în mod fraudulos, au intermediat relația dintre liderii grupului infracțional și reprezentanții băncilor, au influențat alți funcționari din cadrul băncilor și au pregătit dosarele de creditare, în scopul încheierii contractelor de împrumut sau obținerii de linii de creditare pentru societățile controlate de membrii grupării de criminalitate organizată.”
Trei dintre angajatele implicate ar fi fost recompensate financiar pentru sprijinul acordat, primind sume consistente din banii obținuți prin înșelăciune.
„Pentru ajutorul acordat acestora în obținerea frauduloasă de credite, trei dintre inculpate au primit cu titlul de mită între 20 și 25% din sumele astfel obținute. Au fost puse în aplicare cinci mandate de percheziție domiciliară pe raza municipiului București și a județului Ilfov fiind identificate și ridicate sume de bani, înscrisuri, unități de stocare a datelor, precum și alte mijloace de probă. Astăzi (joi – n.r.), a fost sesizat judecătorul de drepturi și libertăți din cadrul Tribunalului București cu propunerea de arestare preventivă, pe o perioadă de 30 de zile, a inculpatelor reținute.”
Acțiunea a fost desfășurată cu sprijinul Brigăzii de Combatere a Criminalității Organizate București, al luptătorilor Serviciului pentru Acțiuni Speciale din IPJ Ilfov și al jandarmilor Direcției Generale de Jandarmi a Municipiului București.
